경제이야기/돈버는 기업이야기

인공지능이 대신 투자해준다? <2편>

완벽한☆버리 2022. 7. 31.

인공지능 투자에 대해 알아보자 <2편>

지난 글에 이어서, 인공 지능 투자의 장단점과 투자 방법을 알아보겠습니다.

먼저 지난 글에 설명드렸던 내용을 간단히 말씀드리겠습니다.

인공지능 산업은 2010년대부터 붐이 일어나 빠르게 성장해왔습니다.

인공지능 3차 붐의 영향으로 금융업에도 적용이 되었습니다.

월가의 금융회사들은 인공지능을 적극적으로 활용하고 있습니다.

그럼 이어서 인공지능 투자에 대해 살펴보겠습니다.

인공지능이 대신 투자해준다? <2편>

1. 빅데이터와 인공지능이 투자업에 미칠 영향

그렇다면 빅 데이터와 인공 지능이 투자 산업에 미치는 영향은 무엇일까요?

첫째, 지연적 기술 도입이 아닌 근본적인 구조적 변화를 가져올 것입니다.

둘째, 점점 더 많은 투자자들이 빅 데이터 분석 기술을 적용함에 따라 기업 수익 보고서와 같은 기존 데이터 소스는 대부분의 예측 기능을 잃게 됩니다.

셋째, 기계 학습은 퀀트에 대한 표준 분석 도구가 될 것이며 일부 기본 투자자도 이를 채택할 것으로 예상됩니다.

미래에는 체계적인 양적 전략(리스크 프리미엄, 추세 추종자, 공매도 주식 수량화 등)이 주로 인공 지능 기술에 의존할 것으로 예상됩니다.

2. 인공지능 투자에서 주의할 점

첫째, 적절한 지침 없이 지나치게 정교한 모델을 구축하면 과적합 및 잘못된 연관 또는 패턴을 생성할 위험이 있습니다.

둘째, 금융업 경험이 없는 데이터 과학자를 고용하면 잘못된 투자 결정을 내리거나 조직 문화에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

셋째, 첨단 기술을 적용하는 것보다 더 중요한 것은 데이터와 신호 이면의 경제 역학에 대한 이해와 직관입니다.

3. 인공지능 투자의 장점

먼저, 우리는 "감정"이 있다는 점에서 로봇과 다릅니다.

사람은 감정이 있지만 돈에 관해서는 객관적이고 침착하게 대처하기가 쉽지 않습니다.

우리는 로봇이 아니라 인간이기 때문에 정확한 상황판단이 필요한 상황에서 이성적으로 보지 못하고 특정 종목에 대한 사랑이나 우리 자신에 대한 생각으로 객관적인 시각을 잃을 수 있습니다.

또한 거래 중독은 게임중독, 클릭, 클릭과 같으며, 투자활동을 하다보면 도박대에서 투기 게임을 하는 것처럼 금전 감각을 잃고 중독에 빠지게 됩니다.

또 다른 좋은 점은 인공지능은 목표에 따라 행동한다는 것입니다.

꾸준한 분산투자를 하기로 결정했다면 스스로 할 수 있습니다.

인공지능은 시장이 급변할 때, 또는 주식이 너무 많아 한 번에 투자하기 어렵고 계속 매매할 수 없을 때 매매를 서두르지 않습니다.

인간과 다른 인공 지능에 투자하는 것은 긍정적인 선택일지도 모릅니다.

정상적인 인공지능이라면 공황과 공포의 상황에서도 주어진 "목표"에 따라 거래하거나 의사 결정을 내릴 것이기 때문입니다.

4. 인공지능 투자 참여 방법

국내에서는 로보어드바이저뿐만 아니라 다양한 금융 기술과 대기업들이 인공지능 알고리즘과 인공지능을 결합한 펀드 상품을 출시하고 있습니다.

투자 선호도와 일치하는 상품을 선택하고 투자하면 어떤 상품이 본인에게 적합하고 어떤 것이 그렇지 않은지 쉽게 결정할 수 있습니다.

미국 시장 인공지능 투자에 관심이 있다면 지난 글에 언급한 Kensho가 만든 ETF에 관심을 가질 수 있습니다.

그 중 Kensho의 대표 ETF인 주식코드는 KOMP이며 정확한 명칭은 SPDR kensho new Economy Composite ETF입니다.

4차 산업혁명에 해당할 수 있는 로봇, 드론, 청정에너지, 운송, 건설 등 다양한 분야에 자연어 처리 시스템,, 검색시스템, 머신러닝 알고리즘 등 인공지능과 자동처리 전략으로 투자를 진행합니다.

인공지능도 시장은 못 이긴다? 하락장서 힘 못쓴 AI ETF - 머니투데이

AI(인공지능)가 운용하는 것으로 주목을 받았던 ETF(상장지수펀드)들이 하락장에선 힘을 쓰지 못했다. 시장 수익률보다 저조할 뿐만 아니라 사람(펀드매니저)이 운용...

news.mt.co.kr

”오기석 크래프트 테크놀로지스 홍콩법인장은 "AI ETF의 장점은 지속적인 학습으로 모델이 계속 발전하고 있다는 것"이라며 "최근에는 AI가 에너지 업종과 방어주 비중을 늘리면서 수익률을 방어하고 있다"라고 설명했다.

최근 성과는 다소 부진해도 상장 이후 누적 수익률은 대체로 AI ETF가 더 나은 편이다. QRTF는 2019년5월 상장 이후 현재까지 55.6% 올라 S&P500 보다 11.7% 포인트 높았다. KOMP는 2018년 10월 이후 현재까지 누적 53.7%로 S&P500과 비슷하지만 지난해 말까지만 해도 시장 대비 2~3배 이상 높은 수익률을 기록 중이었다.

투자판단에서 인간의 직관과 AI의 분석 중 어떤 것이 더 낫다고 결론짓긴 어렵다. 하지만 전문가들은 AI 기술이 인관의 직관을 보완할 수 있는 수단으로 더 발전할 것으로 기대하고 있다.

오 법인장은 "수없이 쏟아지는 시장 데이터 속에서 노이즈를 걸러내고 의미를 찾아내는 일은 AI가 인간보다 더 나은 측면이 있다"며 "그동안 AI ETF가 꾸준히 초과수익을 내 온 것처럼 시장이 반등하면 지금보다 더 나은 모습을 보여줄 것"이라고 말했다.“

글을 마치며

이렇게 해서 인공지능 투자에 대해 알아보았습니다.

마지막에 요즘 같은 시장 상황에 인공지능 ETF가 어떻게 대응했는지 관련 뉴스를 첨부했는데요.

물론 인공지능 ETF뿐만 아니라 대부분의 ETF들이 부진한 경제 상황입니다.

결론적으로 인공지능 ETF가 인간의 직관을 보완할 수 있는 수단으로 기대된다는 의견이 담겨있습니다.

이 글은 여기서 마치겠습니다.

긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

2022.07.31 - [주식이야기/기업이야기] - 인공지능이 대신 투자해준다? <1편>

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